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                2018-05-15 17:13:01作者︰中國銀行信息科技部總經理 劉秋萬編輯︰易賽體育官網網
                2018年是中國銀行建設新時代全球一流銀行的開局之年,也是中國銀行全面推動數字化轉型的關鍵一年,中行信息科技將牢牢把握“數字化”的發展主線,在夯實基礎、價值創造、創新變革三個方向重點發力,加快金融科技創新,著力提升科技引領與創新驅動能力。

                2017年,中國銀行信息科技條線緊密圍繞“創新、轉型、化解、管控”的戰略發展總基調,堅持“四個並重”“四個突破”的信息化建設基本策略,直面風起雲涌的技術變革,積極運用科技力量,助力集團創新轉型,支持業務穩健發展,在技術架構轉型、產出效能提升、全球一體化服務能力建設和產品與技術創新等方面取得了豐碩成果。2018年,中國銀行信息科技條線將以實現“科技引領、創新驅動”為目標,聚焦“夯實基礎、價值創造、創新變革”方向,著力打造金融科技競爭力,加快推泄惺只  停  泄寫蔥路 固 ┬露 塴/p>

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                一、大力開展技術攻堅,科技服務支撐能力穩步提升

                        1.全球一體化安全運營管理體系日臻完善

                        信息系統生產運行平穩有序。中國銀行始終堅持“安全生產為第一要務”,持續完善全球一體化安全運營管理體系,確保信息系統生產運行的穩定高效。截至2017年12月底,中國銀行數據中心已為全球45家海外機構提供集中生產運營服務,運維規模持續增長,2017年核心系統月均交易量同比增長29%,年內圓滿完成了“春節”“兩會”“十九大”“一帶一路”高峰論壇等特殊敏感時段信息安全保障工作,全年信息系統整體運行平穩,為業務穩健發展提供了有力保障。

                        安全運營管理體系日臻完善。通過在境內分行全面推廣ISO27001、ISO20000等國際標準,統一了全行信息安全管理的標準和方法,提升了整體IT風險管理水平。建立了覆蓋全生命周期的安全漏洞管理、評測與處置機制,構建了統一管理、梯次部署、縱深防御的網絡安全防御技術框架,並全力打造7×24小時不間斷安全運營中心SOC,強化針對高級持續性維系(APT)、精準式網絡攻擊的實時發現及智能化預警能力。綜合運用大數據、雲計算、人工智能等先進技術,構建了主動實時、高效智能的網絡金融業務風險監控平台,進一步提升了網絡金融風險交易監測能力。成功實現主機平台非雙活架構下不停業同城實切,標志著中國銀行系統高可用能力及容災體系建設取得重大突破。

                        2.技術架構轉型取得突破性進展

                        2017年,中國銀行遵循集中式架構與分布式架構 氐募際趼廢擼  嫫舳 際跫芄棺 凸?鰲> 荒甑募際豕?幔 接性破教 ㄉ櫛炔酵平 忱瓿墑著骰低撤牆鶉誆檠 嘟灰綴托︵突τ孟低誠86平台的遷移,有效降低了主機資源消耗,並為集中式架構系統向分布式架構系統遷移積累了寶貴經驗。

                        此外,生物識別、人工智能、大數據等新技術在個人客戶綜合開戶交易、智能客服、智能投顧、量化交易、貿易金融反洗錢核查等項目中得到廣泛應用,以技術創新推動業務創新和管理創新的作用進一步顯現。區塊鏈技術研究取得階段性成果,在知識產權產業媒體IPRdaily聯合incoPat創新指數研究中心發布的“2017全球區塊鏈企業專利排行榜”中,中國銀行渙械0名,是前50名中唯一一家國內商業銀行。

                        3.信息科技產出效能與業務發展支撐能力穩步提升

                        2017年,中國銀行共完成6個大投產批次、12個獨立投產點的實施,累計投產項目348個,較上年提升13%,有力支撐業務發展戰略實施。年內,中行先後完成手機銀行3.0項目、風險管理“6+1”項目群、智能櫃台推廣、資芾硐低場 行Σ笠悼緹炒楹稀 蔥艘己諾戎氐閬金客恫/p>

                        中行風險管理“6+1”項目群的成功實施,實現了在全球風險緩釋領域的對公客戶、全業務、全類型的全生命周期管理,以及貸款管理領域全行統一貸後標準流程;IFRS9的順利實施,使中國銀行成為全球首批全面采用IFRS9減值ECL模型計量信用預期損失的金融機構。手機銀行功能全面優化,應用生物識別、大數據、人工智能等新技術,實現指紋登錄、ATM掃碼取款、T+0資產視圖、事中風控等新功能,2017年交易額較上年增長40%。中小企業跨境撮合服務系統支持跨境撮合服務全時區、全地域無障礙互聯互通,集合洽談對象挑選、推介和金融服務意向收集等多種功能,有效節約了銀行內部活動組織與管理成本,在多次跨境投資貿易洽談會中發揮了積極作用。2017年,中國銀行的7項科技成果獲得人民銀行銀行科技發展獎,其中“全球化系統建設”項目獲一等獎。

                        4.IT治理體系持續完善

                        2017年,中國銀行持續加強全行信息科技的統籌管控與協同聯動,不斷優化績效考核、IT成本預算管理、需求管理、項目管理、資源管理等多個領域的管理機制,有效提高條線協作與精細化管理水平。

                        在IT成本管理領域,中國銀行通過多年研究實踐,率先實現了總行應用級全生命周期成本精細化核算,形成了科技成本的全景與縱深視圖,為IT費用分攤、R-P機制成本核算、稅費加計扣除等多個領域提供了有力的數據支持ldquo;基于應用系統全生命周期的精細化科技成本核算體系”課題榮獲2017年度銀行業信息科技風險管理課題研究一類成果獎。

                二、聚焦轉型創新,全面開啟數字化轉型之路

                        2018年,中國銀行將以體驗為核心、以數據為基礎、以技術為驅動,全面推進數字化轉型進程。中國銀行信息科技條線將牢牢把握“數字化”的發展主線,在夯實基礎、價值創造、創新變革三個方向重點發力,加快金融科技創新,著力提升科技引領與創新驅動能力。

                        1.夯實科技發展基礎,以技術架構轉型破解發展瓶頸

                        2018年,中國銀行將以雲計算、大數據、人工智能三大技術平台建設為核心,加快推進技術架構轉型步伐,為業務與經營管理的網絡化、智能化、生態化奠定堅實基礎。持續開展主機平台非金融類交易和小型機應用向X86平台遷移,積極構建基于分布式技術的應用架構。深入開展區塊鏈技術研究,引入支持多種區塊鏈協議、符合金融安全標準的區塊鏈技術框架產品,逐步用于跨境匯款等業務場景,擴大區塊鏈試點與應用範圍。持續跟進、研究VR/AR、物聯網、量子信息等新技術,大力培養和儲備新技術專家人才,形成新技術應用創新機制。

                        2.提升全球服務支持能力,堅持一張藍圖覆蓋全球

                        穩步推進海外信息系統整合轉型項目實施,完成港澳批次投產。支持海外服務網絡戰略布局,完善海外快速開行IT支持機制。基于分布式架構啟動適用于特殊監管的“海外輕量級綜合核心系統”建設,持續打磨全球統一支付、全球現金管理、全球資金業務一體化平台、全球額度管理等全球一體化精品工程,加大海外業務發展支持力度,增強中國銀行國際化競爭優勢。大力推進北京同城災備機房、上海機房改造和合肥機房二期建設實施工作,著力突破基礎環境資源瓶頸,保障全球一體化IT服務支撐能力。全面重檢網絡安全防控技術體系,開展企業雲環境下網絡安全防御技術框架研究和設計,著力推進基于大數據分析的全行運維安全監控平台建設,探索大數據分析、機器學習技術在應用層安全威脅發現與檢測領域的使用,進行應用層安全防御技術部署,持續提升安全運營能力。

                        3.聚焦業務價值創造,以科技創新引領業務轉型發展

                        加強人工智能、大數據、區塊鏈等技術的場景挖掘與實際運用,重點支持個人金融、公司金融、金融市場、風險管控等多個關鍵業務領域的產品創新與轉型發展,以技術創新推動業務流程重塑、業務模式創新、業務生態拓展。

                        通過手機銀行整合客戶服務類移動應用,提供全行統一的App門戶入口,將手機銀行打造成為中銀集團綜合金融移動門戶,並借助互聯網思維及產品設計理念,提升用戶交互體驗,打造功能豐富、體驗極致、安全穩定的手機銀行。以手機銀行、中銀開放平台為依托,通過整合場景、融入場景、自建場景,逐步建立中國銀行金融服務場景生態圈。同時,通過量化交易平台、交易銀行平台、智能投顧、智能客服、實時反欺詐等平台與產品建設,推出高科技含量的精品應用,全面提高中國銀行綜合化、智能化服務水平。

                        4.創新體制機制,探索金融科技發展新模式

                        體制機制建設是順利推進銀行轉型發展的根本保障。中國銀行將重點從業務與科技融合、科技體制機制創新、人才隊伍建設三個方面入手,積極構建順應數字化轉型發展的體制機制。

                        在業務與科技融合方面,將借鑒業界先進理念和成功經驗,逐步構建企業級業務架構,並在此基礎上,建立企業級服務架構;加強用戶體驗設計,從面向客戶線上產品起步,采用集中模式開展界面與交付設計,不斷優化完善客戶體驗全流程,構建多維度體驗反饋收集體系與評價體系。

                        在科技體制機制創新方面,推動建立三級創新管理體系,啟動分行創新研發基地試點;全面開展金融科技體制變革與創新機制論證研究,充分借鑒業界先進經驗,探索建立內部孵化、外部創投、跨界合作等金融科技創新機制,嘗試引入市場化運作機制,激發組織創新活力。積極與國內外領先科技公司和先進的互聯網公司開展技術領域的一攬子深度合作,快速提升中國銀行技術創新能力。

                        在科技人才隊伍建設方面,全面實施信息科技體系“英才計劃”,加強總行科技體系跨部門人才交流培養。推動信息科技序列專業資格管理體系落地實施,促進人才專業素質與技術能力提升。通過舉辦競技類比賽,讓更多優秀的專業型、復合型、跨領域人才脫穎而出,為中國銀行金融科技快速發展儲備力量。

                        2018年是中國銀行建設新時代全球一流銀行的開局之年,也是中國銀行全面推動數字化轉型的關鍵一年,面對新時代的新挑戰、新征程上的新難題,中國銀行信息科技條線將砥礪奮進,善作善成,努力構建安全穩定、服務高效、技術領先的科技體系,為中國銀行實現數字化的美好藍圖提供堅強保障!

                (文章來源︰《中國金融電腦》雜志)

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