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                2019-02-26 16:54:51作者︰中國人壽保險股份有限公司研發中心總經理 錢維章編輯︰易賽體育官網網
                中國人壽研發中心按照公司新一代總體規劃,基于原有系統的架構特點,進行業內獨樹一幟的分布式核心架構設計及實踐,歷經兩年奮戰,破解了大型綜合核心業務系統如何漸進式解耦與平台化集中的難題,實現了業務架構、技術架構和核心能力的涅??重生,為公司創新驅動發展戰略打下可靠基石。

                為應對移動互聯網對傳統保險業帶來的機遇和挑戰,解決中國人壽核心業務系統“系統舊、運行慢、客戶怨”的問題,中國人壽研發中心按照公司新一代總體規劃,基于原有系統的架構特點,進行業內獨樹一幟的分布式核心架構設計及實踐,歷經兩年奮戰,破解了大型綜合核心業務系統如何漸進式解耦與平台化集中的難題,實現了業務架構、技術架構和核心能力的涅??重生,為公司創新驅動發展戰略打下可靠基石。

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                中國人壽保險股份有限公司研發中心總經理 錢維章

                老驥伏櫪,志在千里

                  中國人壽信息化建設,從1997年至2015年一共經歷了應用初創、延伸細化、充實集中 嘔 瞎菜母黿錐危河τ貿醮唇錐危 997~2000年期間,以滿足內部作業需要為主,建設了業務、財務等4個系統,並在不同市縣應用。延伸細化階段,即2001~2005年期間,以喲笙劭頭 歡舷富  鰨 陸ㄓ氬分成以核心、客服、統計為主的20余個系統,並在全國地市層面形成了集中管理。充實集中階段,即2006~2010年期間,在業務不斷集中管理的背景下,按照IT在風險管理、電子商務的整體規劃,系統建設規模達到40余個,並在全國省級層面形成了集中管理。優化整合階段,即2011~2015年期間,隨著公司業務快速發展與管理的精益求精,進一步按照產品線劃分與新建系統百余個;與此同時在技術基礎層面,實現了數據庫從I到O的轉換、設備從小型機到X86的遷移,以及不同系統功能上的整合,覆蓋了公司保險價值鏈各個環節的需要。

                  核心業務系統作為信息化體系的重要組成部分,也經歷了從初創到成熟,從地市集中到省級集中,從單一處理到專業分工,從兩層架構到三層架構的演變,基本滿足了不同階段業務發展的要求。但是,面對移動互聯背景下新業態的變化和新技術的發展,核心業務系統也暴露出了以下幾點主要不足。

                  一是系統業務場景設計主要面向保單作業,而不是面向客戶經營,客戶體驗不佳。例如︰核心服務主要投放到櫃面系統,未能全面投放到客戶使用的移動APP,不支持客戶移動自助服務;保單借款業務逐單受理,不能從客戶維度統一提供可借款總額度。

                  二是系統耦合度高,難以靈活支持新業務。例如︰8版、短險、萬能等核心業務系統呈豎井狀分布,均包括產品、契約、核保、保全、任務調度等模塊,各模塊功能未有效復用,業務需求牽一發則動全身。

                  三是系統擴展性不足,難以適應移動互聯場景下高並發、高可用的需要。例如︰每年業務開門紅期間,核心業務系統均面臨較大業務壓力,部分核心交易還不能實時響應。

                  四是系統集約化不夠,不能有效支持總部智能運營。例如︰核心作業分省處理,尚不能支持跨省任務分配與調度,資源利用率不高,總部收到的客戶意見也無法直接通過網絡化手段傳達到各級分公司。

                  五是系統智能化不足,未能引入大數據、人工智能等手段提高運營效率。例如︰在核保、理賠方面還缺乏分析數據的支持,可能出現理賠欺詐的情況。

                  六是系統技術較為陳舊,不能適應分布式架構發展趨勢和敏捷開發的需要。例如︰原核心業務系統采用前端VB,後端C,中間件tuxedo的三層架構技術路線,與主流的基于Java和微服務的技術發展趨勢不適應,也不便于引入開源的技術組件;系統開發尚不能實現每日集成,測試環境依靠手工維護。

                  針對以上問題,中國人壽于2016年正式啟動了為期兩年的新一代核心業務系統建設項目,圍繞“以客戶為中心、以互聯網為特征,敏捷響應、安全可靠”的總目標,提出了三個業務目標︰一是提供以客戶為中心的服務,支持客戶多點接入、一站式辦理業務;二是提供開放式的平台,融合移動互聯線上線下場景;三是實現全國智能化的運營,同時提出三個技術目標︰一是實現平台化和組件化,快速響應業務需求,支持業務創新;二是提高系統性能,支持高並發;三是加強系統的穩定性,保障高可用。

                建柱搭梁,規劃宏圖

                  在中國人壽新一代總體規劃藍圖指導下,項目組采用了“梳、整、改、建、通”的方法,對現有系統進行全面的梳理,繼承、改造、新建相結合,重點對應用架構、服務架構、數據架構、技術架構等基礎框架展開設計。

                  1、應用架構平台化。

                  在應用層面,首先按照保險價值鏈將契約、核保、保全、理賠等專業化模塊從原有各核心業務系統剝離出來並統一整合,再進一步將產品、任務調度、規則、權限、影像、打印等公共模塊剝離出來,形成專業作業與公共服務兩大領域的平台,實現了核心業務系統的解耦。兩大平台各模塊通過企業服務總線,實現內外部能力聚合,並靈活向各類前端系統投放服務,支持客戶多點接入及一站式消費。應用架構平台化方案如圖1所示。

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                圖1 應用架構平台化

                  2、服務架構雲化。

                  在服務層面,按照微服務模式,將不同平台不同業務拆分標準化、可共享的微服務,並通過容器化技術部署服務以支持彈性伸縮,實現應用服務的雲化,進而實現業務處理能力動態擴展。服務架構雲化方案如圖2所示。

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                 圖2 服務架構雲化

                  3、數據架構共享化。

                  在數據層面,原則上要保持數據的穩定,以滿足日常生產與上下游應用的需要,同時又可發揮原有各核心業務系統數據庫天然分布式的優勢。為此,一方面采取建立數據管理平台的設計策略,通過對外提供統一的數據服務,實現數據的轉義與路由,以此達到對原核心數據孤島的整合共享,屏蔽了原核心數據多樣性的差異。另一方面在老數據模型為參照與保證兼容的前提下,針對作業與公共領域數據模型進行重構新建,在實現新老並存的同時,實現數據層過渡性分離。數據架構共享化方案如圖3所示。

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                圖3 數據架構共享化

                  4、技術架構組件化。

                  在技術方面,建立統一、開源、自主的技術框架Halo,提供展現層、業務層及數據處理層的一體化開發組件。Halo框架引入主流開源技術,使得核心業務系統開發語言從C轉向Java,並為開發人員提供開箱即用的良好體驗,大幅提高了研發效率。技術架構組件化方案如圖4所示。

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                圖4  halo框架提供開箱即用的技術組件

                  勇擔重任,砥礪前行

                  面對業內最龐大、最復雜核心業務系統革新,以及繁重的日常生產任務,新一代核心業務系統項目組勇擔重任,砥礪前行,在系統總體架構設計完成的基礎上,分三個階段開展具體實施工作︰一是設計細化與技術驗證階段,其中最為重要的成果是制定了核心業務系統演進路線,自主研發一套Java語言的開發框架體系Halo,使其作為新一代核心業務系統建設的技術基石。二是系統研發階段,以Halo框架為技術基礎,按照既定演進路線,全面開展了系統研發實施,其中以產品、任務調度、數據管理為主的公共平台率先投產落地,標志著新一代核心基礎框架的落成。三是持續迭代演變階段,一方面是技術平台不斷深入與完善,適當采用服務異步化改造。另一方面是各規劃中的作業平台不斷投產應用,尤其是新核保平台在全國推廣應用,有力支撐了壽險開門紅期間高並發的業務,標志著核心系統成功轉型。

                  系統的建設和運營是分不開的,在新一代核心建設過程中,項目組始終重視運營能力建設,將其作為推進核心業務系統持續發展的重要舉措,主要開展了以下的工作。

                  1、系統監控保駕穩定核心。

                  整合pinpoint和piwik等開源軟件功能,自主研發了新一代監控系統,實現了用 形 杉  饔昧捶治觶 斐P形   裙δ埽  亂淮誦囊滴襝低車奈榷ㄔ誦斜<蓴?健/p>

                  2、數據驅動打造智慧核心。

                  一是以大數據平台支撐的新一代核保引擎實現了跨省、跨系統的統一風險識別,極大提高了公司的風險控制能力。二是新一代理賠平台對接金盾智能反欺詐系統,運用人工智能技術評估重疾險理賠欺詐風險,欺詐識別率和調查成功率不斷提升。

                  3、持續集成鍛造敏捷核心。

                  基于“稻馱rdquo;持續集成平台,利用容器技術及自動化技術,實現統一的應用管理和環境管理,以及自動構建、自動部署、自動測試,使研發團隊能按統一流程每天集成,全面提升了研發質量、效率和資源利用率。

                涅??重生,科技引領

                  中國人壽新一代核心業務系統的分布式核心架構設計及實踐在業內獨樹一幟,破解了大型綜合核心系統如何“漸進式”解耦與平台化集中的難題。相比舊系統,業務架構從面向保單作業處理轉為面向客戶服務,技術架構從豎井、臃腫、封閉、遲緩邁向平台、解耦、開放和敏捷,原有系統除1類保單管理模塊做改造優化外,其余6類作業模塊、8類公共基礎模塊均進行剝離與重新整合,以平台化方式對外部系統提供全新服務,系統經歷了由內到外的涅??重生。

                  經過兩年的艱苦奮戰,核心業務系統已按照既定的建設藍圖與實施路徑,邁出了堅實的一步。一方面按照保險的價值鏈專業化分工,對原有核心業務系統進行重新布局與拆分,實現了核心業務系統的內聚與專業化領域的劃分,實際生產中運營效率得以顯著提升,核心業務系統一秒內響應交易提升至98%,交易成功率提升至99.9%,已具備全國集約化的基礎。另一方面,將核心能力對外開放,充分響應前端系統和分公司的自主創新,打造總分聯動,共享共贏的中國人壽研發新生態。同時,在整個核心轉型過程中,自主研發搭建了具備先進性、主流性、開放性的核心Halo技術框架與監控平台,實現核心系統各平台開發的專業分工和標準的統一掌控。

                (文章來源︰金融電子化雜志)

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